Tras la quiebra del Silicon Valley Bank (SVB), a finales de la semana pasada, las autoridades estadounidenses dieron un duro golpe para tranquilizar a particulares y empresas sobre la solidez del sistema bancario estadounidense atrapado en la turbulencia. A primera hora de la tarde del lunes, los mercados financieros se tambalearon con fuerza tras este susto: -2,35% para la Bolsa de París, -2,50% para la de Fráncfort, mientras que la de Milán registraba una caída del -3,56% y la de Londres del -1,82%.
El presidente estadounidense, Joe Biden, se pronunció sobre el tema el lunes 13 de marzo y las autoridades francesas y europeas se mostraron tranquilizadoras. Actualización sobre la situación.
«Sin riesgo de contagio» en Francia y Europa
bancos franceses «no están expuestos»dijo una portavoz de la Banque de France el lunes, confirmando información del diario francés El parisino.
Horas antes, el ministro de Economía, Bruno Le Maire, había descartado cualquier riesgo de contagio. «No veo ningún riesgo de contagio, por lo que no hay una alerta específica»declaró en FranceInfo. “Tenemos bancos que son sólidos”, “un sistema bancario sólido” Y “una relación de efectivo que es alta”afirmó el Sr. Le Maire, agregando que los establecimientos bancarios franceses habían “Sectores de actividad muy diversificados”. “¡Cálmate, cálmate y mira la realidad! »martilló por la tarde frente a inversores. “La realidad es que el sistema bancario francés no está expuesto al SVB. No hay vínculos entre las diferentes situaciones. en Estados Unidos y Europa.
El mismo discurso tranquilizador al otro lado del Rin, el supervisor bancario alemán Bafin afirmando que “La situación crítica de la sucursal alemana de SVB no representa una amenaza para la estabilidad financiera [en Allemagne] »porque ella no tiene “sin importancia sistémica”.
El comisario europeo de Economía, Paolo Gentiloni, también ha revelado que la quiebra de los dos bancos estadounidenses SVB y Signature Bank no se produjo “no es un riesgo significativo” para el sistema financiero de la UE. “No hay contagio directo y la posibilidad de un impacto indirecto es algo que debemos monitorear pero de momento no vemos ningún riesgo significativo”dijo en Bruselas, antes de una reunión de ministros de finanzas de la eurozona.
Depósitos garantizados en Estados Unidos
Las autoridades anunciaron el domingo que garantizarían todos los retiros de los depósitos de SVB. También permitirán el acceso a todos los depósitos de su hermano, el Signature Bank, que se cierra automáticamente. La Reserva Federal (Fed), el banco central de EE. UU., acordó prestar fondos a otros bancos que los necesiten para cumplir con las solicitudes de retiro de sus clientes. Este programa está financiado con 25.000 millones de dólares (23.500 millones de euros) de una reserva del Tesoro.
El presidente estadounidense, Joe Biden, quiso ser tranquilizador en la mañana de este lunes, asegurando que «Los estadounidenses pueden estar seguros de que el sistema bancario es sólido». «Tus depósitos estarán disponibles cuando los necesites», dijo desde la Casa Blanca. También prometió que los contribuyentes estadounidenses no serían responsables de las pérdidas por la quiebra de un banco y pidió al Congreso que » levemente « regulación sectorial. antes se dijo a si mismo “sujeto a responsabilizar a los responsables de este lío”.
Tras el anuncio el viernes de la toma de control del SVB por parte de la Federal Deposit Insurance Corporation (o FDIC), la Agencia Federal de Garantía de Depósitos estadounidense, el destino de los depósitos despertó preocupación: el 96% de ellos no estaban cubiertos por la garantía tradicional, que prevé hasta $250,000 por cliente y por banco. La solución anunciada el domingo protege a los depositantes pero no evitará que los accionistas pierdan todas sus inversiones. También debe conducir a la cancelación de ciertas deudas.
Al mismo tiempo, las autoridades sacaron a subasta SVB con el objetivo de encontrar un comprador lo antes posible. La secretaria del Tesoro, Janet Yellen, descartó cualquier especulación de que la institución sería rescatada con dinero público.
Esfuerzos para tranquilizar a los mercados
La Fed, el Tesoro y la FDIC aseguraron en un comunicado de prensa que su iniciativa tiene como objetivo permitir que el sistema bancario “continuar desempeñando su papel vital de proteger los depósitos y proporcionar acceso al crédito para hogares y empresas”. “El sistema bancario es mucho más resistente y se encuentra en mejores condiciones que antes de la crisis financieramartilleó un funcionario del Tesoro. Para ser claros, la situación no es como en 2008”.
Todo el sistema es testigo de las turbulencias que amenazan al sistema bancario estadounidense. La ola de retiros provocó la quiebra de tres bancos esta semana: SVB, Signature Bank y Silvergate Bank, más pequeños pero conocidos por sus vínculos con la comunidad de criptomonedas. Signature Bank, por su parte, es el 21mi Banco estadounidense, con activos declarados por la Fed en $ 110 mil millones a fines de 2022. Su quiebra es la tercera más grande en la historia de los EE. UU., detrás de SVB y Washington Mutual, en 2008.
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La Fed también anunció el lunes que revisará los términos de supervisión y regulación del SVB. “Eventos defienden a Silicon Valley Bank exigiendo análisis minuciosos, transparentes y oportunos por parte de la Reserva Federal”, dijo su presidente. Los resultados se publicarán el 1oh Mayo. “Necesitamos ser humildes y hacer un examen cuidadoso y exhaustivo de cómo fallamos en supervisar y regular este negocio, y lo que sabemos que podemos aprender de esa experiencia”reveló por su parte el vicepresidente de la institución encargada de la regulación bancaria, Michael Barr.
Sucursal británica de SVB vendida a HSBC
La sucursal británica de SVB fue vendida al grupo bancario británico HSBC por 1 libra simbólica (1,13 euros), según comunicados de prensa del Tesoro británico y HSBC publicados este lunes. A partir del 10 de marzo, SVB UK tenía alrededor de £5,500 millones en préstamos y £6,700 millones en depósitos, según HSBC, que dice “los activos y deudas de las empresas matrices de SVB UK están excluidos de la transacción”.
Las autoridades financieras de Londres han estado activas todo el fin de semana con el fin de tranquilizar a los mercados e intentar limitar los perjuicios para el sector tecnológico, en cuyo caso la declaración de concurso de acreedores de SVB supone un «muy arriesgado»un ministro de finanzas admitido, Jeremy Hunt.
El sector tecnológico a la expectativa
Además de la estabilidad del sistema bancario, se consideraron preocupantes las consecuencias de la quiebra de SVB en el sector tecnológico, estadounidense pero también más allá. SVB se enorgullecía de tener para los clientes » casi la mitad « empresas de tecnología y ciencias de la vida respaldadas por inversores estadounidenses. Los depósitos de SVB rondaban los 170.000 millones de dólares, según un documento publicado el miércoles por la institución, pero desde entonces se han realizado retiros considerables.
“Muchos de los depositantes son pequeñas empresas que necesitan poder acceder a sus fondos para pagar sus facturas y emplean a decenas de miles de personas. [aux Etats-Unis] »señaló Janet Yellen en CBS el domingo.
